人民銀行福州中心支行進一步強化銀行賬戶整治工作

為有效防范和嚴厲打擊跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動，阻斷違法犯罪資金鏈路，人民銀行福州中心支行結合前期調研和案件研判中發現的新問題、新情況，發出《關于進一步做好銀行賬戶管理有關工作的通知》（福銀〔2020〕141號），加強賬戶開立、交易管控、異常監測等環節的銀行賬戶風險管理，繼續壓實銀行賬戶管理主體責任。

一是全面停止銀行賬戶開戶數量考核。要求銀行嚴格遵守“審慎實需”原則，不得向基層行分配開戶任務或采取開戶數量考核激勵等手段,防止直接或間接引導多開戶。

二是嚴格管理賬戶中介或代理開戶網點。要求銀行加強賬戶推薦中介或代理開戶網點管理，“擠干”開戶水分，對于開立賬戶涉案較多的推薦中介或代理網點，要及時中（終）止合作關系。

三是全部現場核實單位賬戶開戶經營地址。要求銀行必須對單位賬戶經營地址逐一進行現場核實，防止虛假地址開戶情況發生。

四是積極推進人臉識別等生物驗證身份應用。要求涉案賬戶較多地區的銀行力爭年底前暫停ATM跨行取現業務，并對ATM本行取現環節實現生物識別輔助身份驗證。五是切實加強賬戶交易監測。要求銀行持續優化賬戶風險監測模型和異常交易監測模型，對于可疑賬戶及時采取提升客戶風險等級、增強客戶身份識別措施、限制交易、拒絕直至終止業務關系等風險管控措施。（文/人民銀行福州中心支行)